Quanto tempo leva cada etapa do financiamento? Meça a jornada de crédito
"Quando sai o meu financiamento?" é a pergunta que todo correspondente bancário ouve. Responder com segurança exige saber, com números da própria operação, quanto tempo cada etapa costuma levar. Sem isso, o prazo prometido vira palpite, e o cliente percebe.
As etapas que o DayHub mede
A aba Jornada de Crédito do dashboard calcula o tempo médio, em dias, entre cada marco do processo:
- Proposta até avaliação;
- Avaliação até chegada do laudo;
- Laudo até emissão do contrato;
- Emissão até assinatura;
- Assinatura até registro;
- Registro até liberação dos valores;
- e o ciclo total, da proposta à liberação.
Os números respeitam os filtros do dashboard: período, banco, solução de crédito, consultor, conta e empreendimento. Assim dá para comparar, por exemplo, o tempo de um banco com o de outro, ou de uma equipe com a outra.
Do número médio ao processo que está atrasado
A média mostra a tendência. Para agir, é preciso abrir o processo. Na tela de cada processo, a linha do tempo mostra todas as etapas por onde ele passou, quanto tempo ficou em cada uma, quando entrou e saiu e quem fez cada movimentação, com o tempo total e a média por etapa.
Como usar esses números no dia a dia
Prometa prazos que você consegue cumprir
Com o ciclo total da sua operação em mãos, o prazo informado ao cliente passa a ser baseado em histórico, e não em expectativa.
Encontre o gargalo
Se uma etapa leva muito mais que as outras, ali está o primeiro ponto a melhorar: documentação incompleta, agendamento de vistoria, conferência de contrato. Cruze com a visão por status do kanban de propostas para ver quais processos estão parados nessa etapa agora.
Compare bancos e equipes
Filtrando por banco ou consultor, a conversa com gerentes de banco e com o time passa a ser feita com dados, e não com impressões.
Indicadores para acompanhar todo mês
- Ciclo total médio, da proposta à liberação.
- A etapa mais lenta do mês e a do mês anterior.
- Quantidade de propostas com ciclo completo no período.
- Cartas de crédito vencidas ou perto de vencer, que mostramos em como acompanhar o vencimento da carta de crédito.
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