Tabela de taxas por banco: compare modalidades de financiamento em segundos
As condições de financiamento mudam com frequência, e cada banco tem várias modalidades: por relacionamento, por tabela de amortização, por indexador, por programa. Para o correspondente multibancos, manter isso numa planilha é garantia de usar uma taxa desatualizada na hora errada.
Uma tabela por instituição e modalidade
No DayHub, a tela Taxas e Modalidades por Instituição reúne as modalidades de cada banco com juros, prazos e a solução de crédito a que se aplicam: aquisição de imóvel novo ou usado, na planta, construção, terreno, empréstimo com garantia de imóvel e comercial. Modalidades encerradas podem ser desativadas, sem apagar o histórico.
O painel resume a tabela: taxa média mensal e anual, a menor taxa mensal e anual (com o produto), quantos produtos e bancos estão ativos e qual solução de crédito tem mais opções.
Rankings: as menores taxas primeiro
A aba de rankings ordena as modalidades da menor para a maior taxa. Na conversa com o cliente, você começa pelas opções mais vantajosas, sem procurar banco a banco.
Da tabela para a simulação
As mesmas modalidades alimentam o simulador do CRM. Quando o consultor simula, os bancos aparecem lado a lado, com primeira e última parcela, juros, tabela, correção e CET. Do resultado, dá para enviar a proposta ou abrir a ficha do cliente.
Saiba mais em CRM multibancos para crédito imobiliário e veja como levar a simulação até o cliente no post sobre o simulador com a sua marca.
Boas práticas para a sua tabela de taxas
- Defina um responsável e um dia da semana para revisar as taxas.
- Revise logo depois de mudanças na taxa básica de juros, que costumam mexer nas condições dos bancos. Veja como a Selic impacta o financiamento imobiliário.
- Desative na hora as modalidades que o banco encerrou.
- Deixe claro para o cliente que a simulação é uma estimativa e que a condição final depende da análise de crédito.
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