Kanban de propostas: o funil do correspondente por fase, status, banco e produto
Uma lista de processos mostra quem são os clientes. Um kanban mostra onde eles estão. Para o correspondente bancário, essa diferença é o que separa descobrir um processo parado hoje de descobrir no fim do mês, quando a venda já esfriou.
O Kanban de Propostas do DayHub organiza as propostas em colunas e permite trocar a forma de agrupar com um clique, sem montar relatório nenhum.
Uma tela, várias leituras do mesmo funil
No campo "Visão", você escolhe como as colunas se organizam:
- Por fases: análise de crédito, montagem de pasta, pós-venda e desistência. É a visão macro da operação.
- Por status: cada status do processo vira uma coluna, do atendimento à aprovação.
- Por status e por etapa da proposta: o andamento da proposta no banco.
- Por solução de crédito: imóvel novo, usado, na planta, construção, terreno e as demais.
- Por banco: a carteira separada por instituição.
- Por etapa do repasse: os fluxos de repasse associativo e individual.
Por fase e por status: onde o processo está parado
Nas visões por fase, por status e por etapa da proposta, dá para arrastar o cartão de uma coluna para outra: o processo muda de status ali mesmo, sem abrir formulário. A coluna que acumula cartões é o gargalo da semana, seja documentação pendente, análise de crédito ou assinatura.
Por banco: como está a carteira em cada instituição
Correspondente multibancos precisa saber quanto está em andamento em cada banco, até para negociar prioridade com os gerentes de cada instituição. A visão por banco mostra isso de uma vez, com a quantidade de processos no topo de cada coluna.
Por solução de crédito: onde está a sua demanda
Agrupar por solução de crédito ajuda a entender o perfil da carteira: quanto vem de imóvel usado, de imóvel na planta ou de construção. É uma informação útil para decidir em quais parcerias investir, por exemplo com construtoras, como mostramos em parcerias com construtoras no financiamento habitacional.
O que cada cartão mostra
Cada cartão traz o cliente, a solução de crédito, o produto e o banco, o status atual, a data de entrada e contadores de atividades, arquivos e pendências. O modo compacto deixa mais cartões na tela, e a busca encontra um cliente, proposta ou conta em qualquer coluna.
Uma rotina simples com o kanban
- Segunda-feira: visão por fases, para ver onde a semana começa travada.
- Todo dia: visão por status, movendo os cartões conforme o processo anda.
- Reunião com o banco: visão por banco, com a lista do que está em andamento em cada um.
- Fim do mês: compare com o tempo médio de cada etapa, como explicamos em como medir a jornada de crédito.
Para ir além do quadro, vale ler também como acompanhar o pipeline de crédito.
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