Ficha proposta com IA: menos digitação no cadastro do financiamento
Quem trabalha com crédito imobiliário conhece a rotina: o cliente manda os documentos pelo WhatsApp, alguém da equipe digita nome, CPF, endereço e renda na ficha, confere, corrige e só então a proposta segue para análise. É um trabalho repetitivo, sujeito a erro de digitação, e que consome justamente o tempo que deveria ir para atender mais clientes.
A Ficha Proposta com IA do DayHub muda a ordem das coisas: quem preenche é o próprio cliente, com ajuda da inteligência artificial, e o correspondente recebe os dados já organizados no CRM.
Como funciona para o cliente
O correspondente envia o link da ficha pelo WhatsApp, por e-mail ou mostra o QR Code. A página traz o logo, o nome e os contatos do correspondente, então o cliente sabe com quem está falando desde a primeira tela.
- Uma pergunta por vez. A ficha é dividida em etapas curtas, que funcionam bem no celular.
- Foto no lugar de digitação. CNH ou RG, comprovante de residência e comprovante de renda: o cliente tira uma foto e a IA preenche os campos.
- Revisão antes de enviar. Tudo o que a IA preencheu aparece para o cliente conferir e corrigir.
- Pode parar e voltar. O rascunho fica salvo no navegador: abrindo o mesmo link, o cliente continua de onde parou.
- Assistente para dúvidas. Durante o preenchimento, um assistente explica campos e documentos, sem o cliente precisar ligar para a equipe.
O que muda para o correspondente
Os dados chegam ao CRM organizados por pessoa, imóvel e proposta, prontos para a análise. Em vez de digitar, a equipe confere, completa o que faltar e segue para o banco.
Menos retrabalho
Quando o cliente preenche a partir dos próprios documentos, caem os erros de digitação de CPF, datas e valores, que costumam aparecer só depois, na análise de crédito.
Atendimento fora do horário comercial
Muitos clientes só conseguem separar documentos à noite ou no fim de semana. Com a ficha online, a proposta avança nesse horário e a equipe encontra tudo pronto no dia seguinte.
Um padrão para toda a equipe
Todo cliente passa pelas mesmas etapas e responde às mesmas perguntas. A operação fica menos dependente do jeito de cada consultor preencher.
Ficha tradicional ou ficha com IA?
As duas continuam disponíveis. A ficha tradicional, organizada em dados do comprador, do imóvel e finalização, atende bem quem prefere preencher junto com o consultor. A ficha com IA é a melhor opção para o cliente que quer resolver tudo pelo celular, no próprio ritmo.
Dicas para aproveitar a ficha com IA
- Envie o link logo depois da simulação, enquanto o cliente ainda está engajado. Veja como no post sobre o simulador com a sua marca.
- Avise antes quais documentos ele vai usar: documento com foto, comprovante de residência e comprovante de renda.
- Use o QR Code em materiais impressos e em plantões de imobiliárias parceiras.
- Acompanhe as pendências de documentos no próprio processo, como mostramos em como organizar a documentação do crédito imobiliário.
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